虚拟货币是一个巨大的骗局吗？

主持人：近年来，国内通过代币发行，包括首次代币发行（ICO）等方式的融资如雨后春笋般涌现。投机炒作猖獗，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序。在本期节目中，我们很荣幸地邀请到北京康达（广州）律师事务所高级合伙人韦权律师为大家介绍虚拟货币金融风险及防范措施。你好律师。

于律师：大家好，主持人。

主持人：比特币诞生以来，特别是近几年，市场上出现了大量的虚拟货币，利用互联网技术广泛传播，严重扰乱了货币市场。律师可以向我们介绍一下我国目前的虚拟货币疑似活动。非法金融活动概述？

律师：好的，根据我们查到的信息，近年来，国内涉嫌利用虚拟货币进行非法金融活动的案件数量呈上升趋势网上炒比特币是骗局吗，从2001年的2起上升到2019年的1065起。地域分布，目前病例主要集中在浙江省、广东省和福建省。从诉因分类来看，最主要的诉因是民事案件，占全部案件的一半以上，其次是刑事案件和行政案件。

主持人：律师能跟我们分享一下虚拟货币相关的案例吗？

律师：好的，我们搜索了虚拟货币相关的案件，了解到原告因虚拟​​货币纠纷向人民法院起诉要求赔偿损失的案件中，法院驳回了原告的全部诉讼请求。

相关法院均认为，根据中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》证监会、证监会、保监会2017年9月4日规定，虚拟货币不是由我国规定的货币当局发行，不具有法定补偿性和强制性的属性，不具有与货币相同的法律地位。

由于双方交易的标的物为虚拟货币，本案涉及的买卖合同应为无效合同，交易产生的后果和风险由投资者自行承担。因此，上述原告的主张不予支持。

主持人：我们看到，涉嫌使用虚拟货币进行非法金融活动的案件数据如此庞大，给消费者造成了巨大损失。律师，能介绍一下什么是虚拟货币吗？我们能否有效识别虚拟货币？

律师：好的，虚拟货币是指非实物货币。知名虚拟货币如百度公司百度币、腾讯公司Q币、Q点、盛大积分券、新浪微币（用于微游戏、新浪阅读等，2013年流行的数字货币包括比特币） Coin, Litecoin, Unlimited Coin, Quark Coin, Zeta Coin, Barbecue Coin, Penny Coin（外网）, Invisible Gold Bar, Red Coin, Prime Coin. 目前全球发行的数字货币有数百种。

主持人：虚拟货币是货币吗？虚拟货币受法律保护吗？

律师：根据中国人民银行等部门发布的通知和公告，虚拟货币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制货币属性，不是真正意义上的货币，不具有与货币相同的法律地位。它不能也不应该被用作市场上的货币，公民对虚拟货币的投资和交易不受法律保护。

主持人：为了让我们对虚拟货币有更深入的了解，虚拟货币有哪些特点？

律师：虚拟货币具有以下特点：

1.由在线社区发布和管理，几乎没有监管，特别是中央银行没有或很少监管；

2. 以数字形式存在；

3.在线社区建立了内部支付系统；

4. 被网络社区成员普遍接受和使用；（可用作一般等价物）

5.可用于在线社区购买数据商品或实物商品；（具有交换媒介的功能）

6.可以列出数据项或物理项的价格。（带定价功能）

主持人：市场上有很多虚拟货币。有哪些类型的虚拟货币？

律师：一般来说，虚拟货币分为三类，分别是游戏币、门户网站或即时通讯工具服务商发行的特殊商品、互联网上的虚拟货币。

游戏币是指在单机游戏时代，主角通过击败敌人、在赌场赢钱等方式积累货币，并用这些来购买药草和装备，但只能在自己的游戏机上使用。那时候，玩家之间没有“市场”。自从互联网建立了门户和社区，实现了游戏的联网，虚拟货币有了“金融市场”，玩家可以在玩家之间交易游戏币。

门户网站或即时通讯工具服务商发行的专用货币用于购买本网站的服务。使用最广泛的是腾讯的Q币，可以用来购买会员、QQ秀等增值服务。这些虚拟货币与法币之间没有兑换关系，只能在网络社区中获取和使用。

互联网上的虚拟货币，如比特币（BTC）、莱特币（LTC）等。比特币是一种由开源P2P软件生成的电子货币，也有人将比特币解释为“比特黄金”，是一种电子货币。在线虚拟货币。主要用于互联网金融投资，也可作为新货币直接用于生活中。这些虚拟货币可以与法定货币进行兑换，也可以用来购买虚拟和真实的商品或服务。

主持人：好的，通过律师的介绍，我们已经清楚地了解了虚拟货币的特点和种类，那么虚拟货币会给我们带来哪些风险呢？

律师：作为电子商务的产物，虚拟货币发挥着越来越重要的作用，与现实世界的交叉越来越多。然而，在虚拟货币日益壮大的同时，由于相关法规相对滞后、区块链技术发展无序、各国监管安排差异等因素，虚拟货币存在被滥用的风险主要从事以下犯罪活动：

洗钱风险

虚拟货币具有去中心化、匿名性、跨国性、不可撤销交易等特点，一直是不法分子洗钱的重要工具。犯罪分子可能会利用不同国家对虚拟货币监管的差异，将犯罪资金通过境内外虚拟货币交易平台兑换成虚拟货币，然后在不同虚拟货币之间进行兑换，进而在不同虚拟货币交易平台之间进行转账。 . ，最后将虚拟货币转化为法币，通过将虚拟货币洗钱与其他洗钱方式相结合，达到表面合法化的目的，从而达到将犯罪资产转换、转移的目的。

恐怖融资风险

在一定程度上，虚拟货币既是一种支付工具，又是一种价值储存工具，这使得恐怖分子利用虚拟货币筹集、转移、储存和使用非法资金成为可能。根据反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布的一份报告，执法官员发现属于个别恐怖组织的网站正在呼吁同情者和支持者使用比特币捐款，一些极端分子也在讨论如何在互联网上使用虚拟货币。向其他不太了解虚拟货币的极端分子购买武器和技术培训的货币。

逃税风险

国际社会在有效对缺乏集中管理机构或中介机构的虚拟货币征税，以及在妥善保护公民隐私和有效防止逃税之间保持平衡方面，面临着巨大的技术难题。由于自身的特点，虚拟货币很容易成为不法分子跨境转移资产、逃避政府税收监管的支付工具和价值储存载体。虽然媒体披露的利用虚拟货币逃税的案例很少见，但逃税和洗钱一直是国际社会较为关注的虚拟货币风险。

非法集资和集资欺诈风险

不法分子可能利用虚拟货币作为支付工具进行非法集资或集资诈骗，以投资虚拟货币、开发比特币底层技术应用、使用虚拟货币为幌子进行非法集资或集资诈骗为套利“搬砖”。据不完全统计，自2016年以来，中国司法文书在网上公布的以虚拟货币为幌子的传销诈骗案件多达180起，涉案金额达数千亿人民币。一些不法分子通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等虚拟货币，非法出售代币票券，非法发行证券，从事非法集资等违法犯罪活动网上炒比特币是骗局吗，

盗窃风险

虚拟货币的生成、交易和存储必须通过互联网完成，虚拟货币交易商和虚拟钱包提供商为虚拟货币所有者提供交易账户。在服务过程中，虚拟货币交易商和虚拟钱包提供商可能会留手，窃取客户的虚拟货币，黑客也可能侵入客户账户，窃取虚拟货币。

敲诈风险

尽管大多数国家尚未将虚拟货币定义为具有财产价值的虚拟商品，但其日益广泛的使用和转移的匿名性使得虚拟货币成为犯罪分子进行敲诈勒索的容易目标。

主持人：原来虚拟货币会带来这么多风险，那么我们该如何防范这些风险呢？

律师：为防控虚拟货币犯罪风险，维护我国金融稳定和经济安全，我建议：

加深对虚拟货币本质属性的理解

迄今为止，我国对虚拟货币还没有一个明确的定义，很多人对虚拟货币还存在误解或认识不足。2013年，中国人民银行等五部委联合印发的《关于防范比特币风险的通知》指出，通过特定计算机程序计算的比特币没有中心化发行人（去中心化），数量有限，是地理上不使用。限制性（跨国性）、匿名性等四大主要特征，虽然被称为“货币”，但由于不是由货币当局发行，不具备法定补偿、强制等货币属性，也不是真正的货币。货币。

可见，《关于防范比特币风险的通知》虽然没有明确界定包括比特币在内的虚拟货币，但总结了比特币的属性和特点。

2017年，中国人民银行等七部委联合发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，再次强调比特币、以太坊等虚拟货币与货币不具有同等法律地位，并明确禁止代币融资交易平台。（虚拟货币交易平台